Serie Ley Fintech: Custodia de Instrumentos Financieros

Marco Regulatorio

• Ley Fintech 21.521: Marco general que regula los servicios financieros tecnológicos

• NCG N°524: Normativa que precisa disposiciones para la inscripción y autorización

Checklist: ¿Eres un Custodio de Instrumentos Financieros?

Según la Ley Fintech 21.521, tu empresa podría serlo si realiza estas actividades:

1. Custodia de Activos

¿Tu empresa mantiene...?

• Títulos o contratos a nombre propio por cuenta de terceros

• Documentos directamente a nombre de terceros

• Activos financieros virtuales o criptomonedas

• Bienes utilizados como garantía en operaciones financieras

Ejemplo práctico:

Si ofreces servicios de custodia de criptoactivos o administras carteras de instrumentos financieros para tus clientes, probablemente calificas bajo esta categoría.

2. Manejo de Recursos

¿Gestionas...?

• Dinero proveniente de la enajenación de instrumentos

• Divisas generadas por flujos de los activos

• Fondos para adquisición de nuevos instrumentos

• Recursos para garantizar operaciones

3. Tipos de Instrumentos

¿Custodias instrumentos como...?

• Contratos generadores de rentas monetarias

• Documentos que representan deudas

• Activos digitales o virtuales

• Bienes incorpóreos con fines de rendimiento

Obligaciones Clave

Si identificaste que tu empresa es Custodio de Instrumentos Financieros, deberás:

• Implementar sistemas robustos de seguridad

• Mantener segregación de activos

• Establecer procesos de control y auditoría

• Asegurar la trazabilidad de operaciones

Nota Importante

La CMF ha establecido el 2 de febrero de 2025 como plazo máximo para la Inscripción en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.

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