Serie Ley Fintech: Intermediación de Instrumentos Financieros

Marco Regulatorio

• Ley Fintech 21.521: Marco general que regula los servicios financieros tecnológicos

• NCG N°524: Normativa que precisa disposiciones para la inscripción y autorización

Checklist: ¿Eres un Intermediario de Instrumentos Financieros?

Según la Ley Fintech 21.521, tu empresa podría serlo si realiza estas actividades:

1. Operaciones por Cuenta de Terceros

¿Tu empresa realiza...?

• Compra o venta de títulos y contratos financieros

• Transacciones con activos financieros virtuales

• Operaciones con instrumentos de deuda

• Intermediación de bienes incorpóreos

Ejemplo práctico:

Si compras y vendes criptomonedas o títulos financieros a nombre de tus clientes, probablemente calificas bajo esta categoría.

2. Tipos de Instrumentos

¿Operas con...?

• Instrumentos generadores de rentas monetarias

• Activos que representan deudas insolutas

• Criptomonedas y activos virtuales

• Contratos estructurados financieros

3. Modalidades de Operación

¿Tu servicio incluye...?

• Representación directa de terceros

• Operaciones por cuenta propia para reventa

• Administración de activos de terceros

• Transacciones en mercados especializados

Obligaciones Clave

Si identificaste que tu empresa es Intermediaria de Instrumentos Financieros, deberás:

• Implementar sistemas de control de operaciones

• Mantener registros detallados de transacciones

• Establecer políticas de gestión de riesgos

• Asegurar la transparencia en las operaciones

Nota Importante

La CMF ha establecido el 2 de febrero de 2025 como plazo máximo para la Inscripción en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros.

Próximo post: Resumen de los Tipos de Giro