Serie Ley Fintech: Resumen de los 7 Tipos de Giro Regulados

1. Sistemas Alternativos de Transacción (SAT)

• Operan espacios para cotizar valores de oferta pública

• Facilitan transacciones directas entre participantes

• Gestionan plataformas de intercambio de instrumentos financieros

 
 

2. Plataformas de Financiamiento Colectivo

• Conectan proyectos con potenciales inversores

• Facilitan la difusión de necesidades de financiamiento

• Proporcionan herramientas para materializar inversiones

3. Sistemas de Enrutamiento de Órdenes

• Comunican órdenes sobre instrumentos financieros

• Canalizan operaciones sin influir en el destinatario

• Conectan con diversos intermediarios y sistemas

4. Asesorías Crediticias

• Evalúan capacidad y probabilidad de pago

• Analizan personas naturales y jurídicas

• Apoyan procesos de crédito y renegociación

5. Custodia de Instrumentos Financieros

• Mantienen títulos y contratos por cuenta de terceros

• Gestionan activos financieros y virtuales

• Administran recursos relacionados

6. Asesoría de Inversión

• Evalúan conveniencia de inversiones

• Recomiendan instrumentos financieros

• Analizan perfiles de riesgo

7. Intermediación de Instrumentos Financieros

• Realizan compra/venta de instrumentos para terceros

• Operan con diversos tipos de activos financieros

• Gestionan transacciones en mercados especializados

Aspectos Clave a Considerar

Obligaciones Comunes:

• Registro ante la CMF

• Implementación de sistemas de control

• Gestión de riesgos

• Mantenimiento de registros

• Transparencia operacional

Plazo de Inscripción:

• Fecha límite: 2 de febrero de 2025

• Registro de Prestadores de Servicios Financieros

• Solicitud de autorización de servicios

Próximos Pasos

Si tu empresa se identifica con alguno de estos giros:

• Revisa la normativa específica

• Evalúa tus procesos actuales

• Consulta asesores especializados

• Prepara tu solicitud de inscripción